Структурирование, AML/KYC, лицензирование и открытие банковских счетов для iGaming, финтеха, виртуальных активов и партнёрского маркетинга. Мы работаем с тем, что регуляторы, банки и платёжные партнёры проверяют на самом деле, — и прямо говорим, когда задача невыполнима.
Без «ознакомительных созвонов» в никуда. Четыре шага, у каждого — письменный результат.
Регулируемый цифровой бизнес редко останавливается из-за одного документа. Он останавливается тогда, когда корпоративная структура, движение денег и комплаенс-файл рассказывают три разные истории. Наша работа — свести их в одну.
ITLex — команда юристов и комплаенс-специалистов для бизнеса, который работает внутри регулируемого периметра: криптоактивы, платежи и электронные деньги, онлайн-гемблинг, партнёрские сети и обслуживающие их платформы. Договоры заключаются с ITLEX LTD, компанией, зарегистрированной в Англии и Уэльсе под номером 17044071; практику основал адвокат, получивший свидетельство в 2010 году.
Клиенты обычно приходят в один из трёх моментов. Они выходят на новый рынок и должны понять, какое разрешение требуется именно их модели. Банк или платёжный провайдер запросил комплаенс-файл, которого нет. Или лицензия уже получена — и выяснилось, что удержать её сложнее, чем получить.
Результат во всех случаях одинаков по характеру: письменный ответ, который надзорный орган, комплаенс-офицер банка или юрист инвестора прочитает без ваших пояснений.
Можно взять один модуль или собрать несколько. У каждого определённый результат — вы всегда понимаете, за что платите.
Юрисдикция и форма группы, которые примут ваши платёжные партнёры, банки и будущие инвесторы, — а не самый дешёвый вариант из сравнительной таблицы.
Политики и процедуры, написанные под ваш продукт, и управление вокруг них: кто решает, кто эскалирует, кто отчитывается и что остаётся в файле.
Подготовка заявочного файла и его проведение через рассмотрение надзорным органом: MiCA/CASP, платёжные и EMI-лицензии, гемблинговые режимы ЕС.
Коммерческая документация, на которой держится бизнес, и файл, от которого зависит, откроет ли банк или PSP счёт.
Лицензирование, договоры с провайдерами и платформами, условия для игроков, ответственная игра и AML-обязанности.
Стратегия получения разрешения, сохранность клиентских средств, аутсорсинг и операционный комплаенс.
Разрешение по MiCA, travel rule, контроль рыночных злоупотреблений, хранение активов и рассмотрение жалоб.
Условия сетей, качество трафика и антифрод, защита данных и структура выплат.
Архитектура договоров, права на интеллектуальную собственность, роли контролёра и процессора, готовность к корпоративному due diligence.
Когда один продукт продаётся из нескольких компаний и документы обязаны совпадать с движением денег.
Каждый этап заканчивается документом. Вы никогда не платите за разговор, который нельзя переслать своей команде.
Письменная анкета и один созвон: клиенты, платёжные маршруты, юрисдикции, сроки и приемлемый уровень риска. Обычно 2–3 дня.
Меморандум с применимыми требованиями, реалистичными вариантами и ценой каждого во времени и капитале. Обычно 5–10 рабочих дней.
Политики, процедуры, корпоративные документы и заявочные файлы — написанные под вашу модель, а не адаптированные из шаблона.
Переписка с надзорным органом и банками, ответы на запросы и календарь обязанностей после получения разрешения.
Мы не называем дату, когда будет выдана лицензия, и не обещаем результат. Надзорные органы работают в собственном темпе и по собственному стандарту. Что мы берём на себя — это последовательность действий, качество файла и честный диапазон сроков, основанный на том, как реально двигались сопоставимые заявки.
Регуляторная работа не делится аккуратно на «юридическую» и «комплаенс». Наша построена вокруг четырёх вещей, которые нужны файлу, — чтобы правила мониторинга писал человек, видевший их в работе, а не в учебнике.
Выбор режима, заявочные файлы, переписка с надзорными органами и обязанности, которые начинаются в день выдачи разрешения.
Оценка рисков, политики и процедуры, построение мониторинга операций, поддержка MLRO и устранение нарушений после проверки.
Структуры групп, внутригрупповые договоры, платформенные и партнёрские контракты, документы по защите данных, сопровождение сделок.
Адвокатское представительство в украинских производствах — именно поэтому наши комплаенс-документы пишутся с оглядкой на то, как их будут читать под давлением.
Свидетельство о праве на занятие адвокатской деятельностью № 195 от 22.04.2010 (запись в реестре), член Национальной ассоциации адвокатов Украины. Практика начиналась с коммерческих и уголовных дел; с 2018 года она построена вокруг технологий и регулируемых цифровых рынков.
У каждого мандата есть ответственный юрист, который ведёт его от брифа до результата, а специалисты подключаются по направлению, а не по принципу «кто свободен». Если юрисдикция требует местного адвоката, мы привлекаем местного советника и называем его до начала работы — вас никогда не передают субподрядчику, которого вы не видели.
Украинские дела — адвокатское представительство, обыски, допросы, уголовная защита — ведёт itlex.legal.
Мы готовим и ведём заявочный файл — его юридическую и комплаенс-часть. Там, где юрисдикция требует местного директора, зарегистрированного офиса, аудита или технической сертификации, это обеспечивают проверенные местные провайдеры под нашей координацией. Вы всегда видите, какая часть счёта — юридическая работа, а какая — расходы третьих лиц.
Это большинство наших проектов. У действующего бизнеса есть ограничения, которых нет у стартапа с нуля: заключённые договоры, сложившиеся банковские отношения и история, на которую посмотрит due diligence. Этап оценки нужен как раз для того, чтобы найти их до того, как они превратятся в отказ.
Письменная оценка — фиксированная стоимость, согласованная до начала работы, в зависимости от числа юрисдикций и компаний. Её называют после брифа, поэтому вас не просят утвердить открытый бюджет. Более крупные мандаты идут либо как проект с фиксированным объёмом, либо на месячном ретейнере.
Да, по запросу. И это не формальность: адвокатская тайна распространяется на всё, что вы рассказываете, с первого обращения — независимо от того, начнём ли мы сотрудничество.
Короткого описания продукта, рынков и платёжной схемы достаточно, чтобы мы сказали, что именно нужно, в какой последовательности и сколько это стоит.
Отвечаем в течение одного рабочего дня: объём работ, результат на выходе и ориентировочная стоимость.