Структурування, AML/KYC, ліцензування та відкриття банківських рахунків для iGaming, фінтеху, віртуальних активів і партнерського маркетингу. Ми працюємо з тим, що насправді перевіряють регулятори, банки та платіжні партнери — і прямо говоримо, коли завдання нездійсненне.
Без «ознайомчих дзвінків» у нікуди. Чотири кроки, кожен із письмовим результатом.
Регульований цифровий бізнес рідко зупиняється через один документ. Він зупиняється тому, що корпоративна структура, рух коштів і комплаєнс-файл розповідають три різні історії. Наша робота — звести їх в одну.
ITLex — команда юристів і комплаєнс-фахівців для бізнесу, що працює в регульованому периметрі: крипто-активи, платежі та електронні гроші, онлайн-гемблінг, партнерські мережі та платформи, які їх обслуговують. Договори укладаються з ITLEX LTD, компанією, зареєстрованою в Англії та Уельсі за номером 17044071; практику заснував адвокат, який отримав свідоцтво у 2010 році.
Клієнти зазвичай приходять в один із трьох моментів. Вони виходять на новий ринок і мають зрозуміти, який дозвіл потрібен. Банк або платіжний провайдер вимагає комплаєнс-файл, якого немає. Або ліцензія вже є — і зʼясувалося, що втримати її складніше, ніж отримати.
Результат у всіх випадках однаковий за характером: письмова відповідь, яку регулятор, комплаєнс-офіцер банку чи юрист інвестора прочитає без ваших пояснень.
Можна взяти один модуль або поєднати кілька. У кожного визначений результат — ви завжди розумієте, за що платите.
Юрисдикція і форма групи, які приймуть ваші платіжні партнери, банки та майбутні інвестори, — а не найдешевший варіант із порівняльної таблиці.
Політики та процедури, написані під ваш продукт, і врядування навколо них: хто вирішує, хто ескалює, хто звітує і що залишається у файлі.
Підготовка заявкового файлу і його проведення через розгляд регулятора: MiCA/CASP, платіжні та EMI-ліцензії, гемблінгові режими ЄС.
Комерційна документація, на якій тримається бізнес, і файл, від якого залежить, чи відкриє банк або PSP рахунок.
Ліцензування, договори з провайдерами та платформами, умови для гравців, відповідальна гра та AML-обовʼязки.
Стратегія отримання дозволу, збереження коштів клієнтів, аутсорсинг і операційний комплаєнс.
Отримання дозволу за MiCA, travel rule, контроль ринкових зловживань, зберігання активів і розгляд скарг.
Умови мереж, якість трафіку та антифрод, захист даних і структура виплат.
Архітектура договорів, права на ІВ, ролі контролера і процесора, готовність до корпоративного due diligence.
Коли один продукт продається з кількох компаній і документи мають збігатися з рухом коштів.
Кожен етап завершується документом. Ви ніколи не платите за розмову, яку не можна переслати команді.
Письмова анкета і один дзвінок: клієнти, платіжні маршрути, юрисдикції, строки та прийнятний рівень ризику. Зазвичай 2–3 дні.
Меморандум із застосовними вимогами, реалістичними варіантами і ціною кожного у часі та капіталі. Зазвичай 5–10 робочих днів.
Політики, процедури, корпоративні документи і заявкові файли — написані під вашу модель, а не адаптовані з шаблону.
Листування з регулятором і банками, відповіді на запити та календар обовʼязків після отримання дозволу.
Ми не називаємо дату, коли буде видано ліцензію, і не обіцяємо результат. Регулятори працюють у власному темпі й за власним стандартом. Що ми беремо на себе — це послідовність дій, якість файлу та чесний діапазон строків, побудований на тому, як реально рухалися подібні заявки.
Регуляторна робота не ділиться акуратно на «юридичну» та «комплаєнс». Наша побудована навколо чотирьох речей, потрібних файлу, — щоб правила моніторингу писала людина, яка бачила їх у роботі, а не в підручнику.
Вибір режиму, заявкові файли, листування з наглядовими органами та обовʼязки, які починаються в день видачі дозволу.
Оцінка ризиків, політики та процедури, побудова моніторингу, підтримка MLRO і усунення порушень після перевірки.
Структури груп, внутрішньогрупові договори, платформні та партнерські контракти, документи із захисту даних, супровід угод.
Адвокатське представництво в українських провадженнях — саме тому наші комплаєнс-документи пишуться з огляду на те, як їх читатимуть під тиском.
Свідоцтво про право на заняття адвокатською діяльністю № 195 від 22.04.2010 — запис відкритий у Єдиному реєстрі адвокатів України. Член Національної асоціації адвокатів України. Практика починалася з комерційних і кримінальних справ; з 2018 року вона побудована навколо технологій і регульованих цифрових ринків.
Кожен мандат має відповідального юриста, який веде його від брифу до результату, а фахівці підключаються за напрямом, а не за принципом «хто вільний». Якщо юрисдикція вимагає місцевого адвоката, ми залучаємо місцевого радника і називаємо його до початку роботи — вас ніколи не передають субпідряднику, якого ви не бачили.
Українські справи — адвокатське представництво, обшуки, допити, кримінальний захист — веде itlex.legal.
Ми готуємо і ведемо заявковий файл — його юридичну та комплаєнс-частину. Там, де юрисдикція вимагає місцевого директора, зареєстрованого офісу, аудиту чи технічної сертифікації, це забезпечують перевірені місцеві провайдери під нашою координацією. Ви завжди бачите, яка частина рахунку — юридична робота, а яка — витрати третіх осіб.
Це більшість наших проєктів. У діючого бізнесу є обмеження, яких немає у стартапу: наявні договори, банківські відносини та історія, на яку подивиться due diligence. Етап оцінки саме для того, щоб знайти ці обмеження до того, як вони перетворяться на відмову.
Письмова оцінка — фіксована вартість, погоджена до початку роботи, залежно від кількості юрисдикцій і компаній. Її називають після брифу, тож вас не просять затвердити відкритий бюджет. Більші мандати йдуть або як проєкт із фіксованим обсягом, або на місячному ретейнері.
Так, на запит. І це не формальність: адвокатська таємниця поширюється на все, що ви розповідаєте, з першого звернення — незалежно від того, чи почнемо ми співпрацю.
Короткого опису продукту, ринків і платіжної схеми достатньо, щоб ми сказали, що саме потрібно, у якій послідовності та скільки це коштує.
Відповідаємо протягом одного робочого дня: обсяг робіт, результат на виході та орієнтовна вартість.